Coinepay | Cách gửi tiền đến Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất: Hướng dẫn từng bước

Dịch vụ Chuyển tiền Quốc tế Coinepay cho phép bạn chuyển tiền xuyên biên giới đến Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE), dù bạn đang hỗ trợ gia đình ở Dubai, thanh toán cho một người làm việc tự do ở Abu Dhabi hay trả tiền cho nhà cung cấp ở Sharjah. Hướng dẫn này giải thích những gì bạn cần chuẩn bị, cách hoàn tất giao dịch chuyển tiền trên ứng dụng hoặc bảng điều khiển Coinepay, các phương thức nhận tiền tại địa phương hiện có và những việc cần làm nếu xảy ra sự cố.

Trước khi bắt đầu

Để gửi tiền bằng Coinepay, bạn cần có tài khoản đã đăng ký và hoàn tất xác minh danh tính (KYC). Nếu chưa đăng ký, trước tiên hãy tạo tài khoản Coinepay và hoàn tất xác minh. Bạn có thể tự quản lý mọi việc 24/7 trên bảng điều khiển hoặc ứng dụng di động dành cho iOS và Android.

Các giao dịch chuyển tiền đến UAE phải tuân thủ yêu cầu xác minh danh tính, sàng lọc theo danh sách trừng phạt và quy định địa phương. Coinepay sàng lọc mọi khách hàng và bên đối tác giao dịch theo danh sách trừng phạt, đồng thời có thể yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin, chẳng hạn như mục đích thanh toán hoặc nguồn tiền, trước khi giải ngân giao dịch. Hãy sử dụng danh tính thật của bạn và thông tin thật của người nhận trong suốt quá trình.

Thông tin bạn cần lấy từ người nhận

Đồng tiền địa phương là dirham UAE (AED). Thông tin bạn cần thu thập tùy thuộc vào phương thức nhận tiền:

Họ tên pháp lý đầy đủ của người nhận, chính xác như thông tin do ngân hàng hoặc nhà cung cấp ví của họ lưu giữ.
IBAN nếu chuyển vào tài khoản ngân hàng. IBAN của UAE gồm 23 ký tự: AE, hai chữ số kiểm tra, mã ngân hàng gồm ba chữ số và phần số tài khoản gồm 16 chữ số. Nhập IBAN không có khoảng trắng.
SWIFT/BIC của ngân hàng người nhận, cùng với số tài khoản hoặc địa chỉ ngân hàng nếu ngân hàng nhận yêu cầu.
Đối với nhận tiền mặt: họ tên của người nhận đúng như trên giấy tờ tùy thân, cùng số điện thoại hoặc thông tin liên hệ của họ.
Đối với ví di động: tên và số ví đã đăng ký.

Lưu ý rằng IFSC, CLABE và mã chi nhánh hoặc mã định tuyến dùng chung trên toàn UAE không phải là mã định danh tài khoản tiêu chuẩn tại UAE. IBAN là thông tin quan trọng nhất khi chuyển vào tài khoản ngân hàng, dù đôi khi nhà cung cấp có thể yêu cầu thêm thông tin định tuyến cho một giao dịch cụ thể.

Các phương thức nhận tiền tại UAE

Coinepay hỗ trợ các phương thức nhận tiền phổ biến tại địa phương. Hãy chọn phương thức phù hợp nhất với người nhận và xác nhận với họ phương thức mà họ có thể nhận tiền.

Chuyển vào tài khoản ngân hàng

Tiền được chuyển vào tài khoản ngân hàng tại UAE của người nhận. Bạn sẽ cần họ tên pháp lý đầy đủ, IBAN gồm 23 ký tự và SWIFT/BIC của ngân hàng. IBAN bị thiếu hoặc không hợp lệ là nguyên nhân phổ biến nhất khiến khoản thanh toán qua ngân hàng bị chậm hoặc bị từ chối, vì vậy hãy kiểm tra kỹ trước khi xác nhận.

Nhận tiền mặt

Người nhận trực tiếp đến địa điểm chi trả để nhận tiền. Thông thường, họ sẽ cần giấy tờ tùy thân hợp lệ do chính phủ cấp, chẳng hạn như thẻ Emirates ID hoặc hộ chiếu, cùng thông tin mã tham chiếu của giao dịch. Hãy đảm bảo tên bạn nhập khớp hoàn toàn với giấy tờ tùy thân của họ, nếu không địa điểm chi trả có thể từ chối trả tiền.

Ví di động

Ở những nơi hỗ trợ, tiền có thể được chuyển vào ví di động tại địa phương liên kết với số điện thoại của người nhận. Không phải ví nào tại UAE cũng chấp nhận nhận trực tiếp tiền chuyển từ nước ngoài, và khả năng hỗ trợ phụ thuộc vào nhà cung cấp cũng như tuyến chuyển tiền. Trước khi chọn phương thức này, hãy xác nhận với người nhận rằng ví của họ có thể nhận tiền chuyển từ nước ngoài và kiểm tra trong ứng dụng Coinepay xem những tùy chọn ví nào được hiển thị cho UAE tại thời điểm bạn chuyển tiền.

Từng bước gửi tiền đến UAE

Mở Coinepay và bắt đầu giao dịch chuyển tiền. Trong ứng dụng hoặc bảng điều khiển, vào mục Chuyển tiền Quốc tế và chọn gửi tiền.
Chọn quốc gia nhận và loại tiền tệ. Chọn Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất làm quốc gia nhận và AED (hoặc một loại tiền tệ khác mà tài khoản của người nhận hỗ trợ, nếu có tùy chọn).
Chọn phương thức nhận tiền. Chọn chuyển vào tài khoản ngân hàng, nhận tiền mặt hoặc ví di động, sau đó nhập thông tin người nhận cần thiết cho phương thức đó, bao gồm họ tên pháp lý đầy đủ và IBAN/SWIFT nếu áp dụng.
Nhập số tiền và mục đích thanh toán. Cung cấp số tiền và, nếu được yêu cầu, mục đích thanh toán. Các tổ chức tại UAE ghi nhận mã mục đích thanh toán đối với giao dịch xuyên biên giới, vì vậy hãy trả lời chính xác.
Kiểm tra tỷ giá và phí. Coinepay hiển thị rõ tỷ giá và mọi khoản phí trên màn hình trước khi bạn xác nhận. Hãy kiểm tra lại số tiền người nhận sẽ nhận được và thông tin người nhận.
Xác nhận giao dịch chuyển tiền. Khi đã kiểm tra và thấy mọi thông tin đều đúng, hãy xác nhận. Giao dịch của bạn sau đó sẽ được xử lý và sàng lọc.
Theo dõi trạng thái. Bạn có thể theo dõi trạng thái của mọi giao dịch chuyển tiền trong ứng dụng và bảng điều khiển, từ lúc gửi giao dịch đến khi tiền được chi trả, và có thể chia sẻ mã tham chiếu với người nhận.

Người nhận cần lưu ý điều gì

Các tổ chức tài chính được cấp phép tại UAE báo cáo từng giao dịch chuyển tiền xuyên biên giới đến thuộc diện phải báo cáo cho Ngân hàng Trung ương. Việc này do tổ chức tài chính thực hiện; người nhận không cần tự nộp báo cáo. Các giao dịch chuyển tiền quốc tế qua ngân hàng vượt một số mức giá trị nhất định phải kèm theo thông tin bắt buộc về người gửi và người thụ hưởng, bao gồm tên và số tài khoản hoặc mã tham chiếu có thể truy vết. Vì vậy, thông tin chính xác rất quan trọng.

Đối với các khoản tiền nhận từ nước ngoài có giá trị lớn hơn, quy định của UAE có thể yêu cầu kiểm tra bổ sung. Ví dụ, theo quy định của Ngân hàng Trung ương về hoạt động kinh doanh ngoại hối, một giao dịch chuyển tiền đến đạt hoặc vượt ngưỡng quy định, dù là giao dịch đơn lẻ hay tổng hợp trong một khoảng thời gian, sẽ dẫn đến yêu cầu thu thập thông tin về nguồn tiền, mục đích giao dịch và bằng chứng hỗ trợ khi phù hợp. Nếu giao dịch của bạn có giá trị lớn, ngân hàng của người nhận hoặc nhà cung cấp dịch vụ chi trả có thể yêu cầu họ cung cấp giấy tờ. Thông báo trước cho người nhận sẽ giúp họ tránh bị bất ngờ.

Xử lý sự cố

Thông tin người nhận sai hoặc không hợp lệ

IBAN bị thiếu hoặc không hợp lệ, hay tên người nhận không khớp với tài khoản của họ, có thể khiến khoản thanh toán bị chậm, hoàn trả hoặc từ chối và có thể phát sinh phí. Nếu phát hiện sai sót sau khi xác nhận, hãy liên hệ ngay với bộ phận hỗ trợ Coinepay và cung cấp mã tham chiếu giao dịch để khoản thanh toán có thể được kiểm tra trước khi chi trả.

Kiểm tra tuân thủ

Quá trình sàng lọc theo quy định có thể khiến khoản thanh toán tạm dừng. Nếu Coinepay yêu cầu thêm thông tin, chẳng hạn như mục đích thanh toán hoặc nguồn tiền, hãy phản hồi kịp thời và chính xác. Tổ chức nhận tiền có thể tạm dừng hoặc từ chối một giao dịch chuyển tiền qua ngân hàng nếu thiếu thông tin bắt buộc về người gửi hoặc người thụ hưởng. Vì vậy, hãy điền trung thực mọi trường thông tin ngay từ đầu.

Chậm trễ

Giờ chốt giao dịch của ngân hàng, ngày cuối tuần và ngày lễ tại UAE hoặc quốc gia gửi tiền có thể ảnh hưởng đến thời điểm tiền đến nơi. Quá trình sàng lọc và xác minh bổ sung cũng có thể làm tăng thời gian xử lý. Hãy dùng công cụ theo dõi trạng thái để xem giao dịch của bạn đang ở giai đoạn nào trước khi gửi yêu cầu hỗ trợ.

Giao dịch bị hoàn trả

Nếu khoản thanh toán bị hoàn trả, chẳng hạn do tên hoặc thông tin tài khoản không khớp, thông thường tiền sẽ được gửi trả theo cùng tuyến chuyển tiền. Hãy kiểm tra trạng thái trên bảng điều khiển, sửa thông tin người nhận và gửi lại. Nếu bạn không rõ lý do giao dịch bị hoàn trả, hãy liên hệ với bộ phận hỗ trợ hoặc nhắn tin cho đội ngũ qua Telegram.

Tuân thủ quy định

Coinepay không phục vụ những người thuộc diện bị trừng phạt hoặc cư dân của các khu vực pháp lý chịu lệnh trừng phạt toàn diện, và tất cả các bên đều được sàng lọc. Không bao giờ chia nhỏ giao dịch chuyển tiền, sử dụng bên thứ ba hoặc thực hiện bất kỳ bước nào để né tránh việc kiểm tra hay báo cáo. Gửi tiền cho người nhận có thật với thông tin chính xác là cách nhanh nhất và an toàn nhất để chuyển tiền đến UAE. Bạn có thể tìm hiểu thêm về các dịch vụ của Coinepay trên trang chủ Coinepay.

Nhận thẻ ảo Coinepay của bạn: Đăng ký · App Store · Google Play · Hỗ trợ khách hàng

Câu hỏi thường gặp

Tôi cần những thông tin gì để gửi tiền đến tài khoản ngân hàng tại UAE?

Bạn cần họ tên pháp lý đầy đủ của người nhận như thông tin do ngân hàng của họ lưu giữ, IBAN UAE gồm 23 ký tự (bắt đầu bằng AE) và SWIFT/BIC của ngân hàng. Nhập IBAN không có khoảng trắng và cung cấp mọi thông tin định tuyến bổ sung mà nhà cung cấp yêu cầu.

Tôi có thể chọn những phương thức nhận tiền nào tại UAE?

Coinepay hỗ trợ chuyển vào tài khoản ngân hàng, nhận tiền mặt và, ở những nơi có hỗ trợ, nhận qua ví di động. Không phải ví nào tại UAE cũng chấp nhận nhận trực tiếp tiền chuyển từ nước ngoài, vì vậy hãy xác nhận với người nhận và kiểm tra các tùy chọn hiển thị trong ứng dụng Coinepay cho giao dịch của bạn.

Chi phí là bao nhiêu và tôi sẽ được áp dụng tỷ giá nào?

Coinepay hiển thị rõ tỷ giá và mọi khoản phí trên màn hình trước khi bạn xác nhận giao dịch, để bạn có thể kiểm tra chính xác số tiền người nhận sẽ nhận được trước khi quyết định chuyển. Tỷ giá và phí không được ấn định tại đây; hãy luôn kiểm tra trong ứng dụng.

Vì sao giao dịch chuyển tiền đến UAE của tôi có thể bị chậm hoặc hoàn trả?

Các nguyên nhân phổ biến bao gồm IBAN không hợp lệ, tên người nhận không khớp với tài khoản, quá trình sàng lọc theo quy định hoặc danh sách trừng phạt, thiếu thông tin bắt buộc, hoặc giờ chốt giao dịch của ngân hàng, ngày cuối tuần và ngày lễ. Hãy theo dõi trạng thái trên bảng điều khiển và liên hệ bộ phận hỗ trợ nếu bạn cần giúp đỡ.

Người nhận có cần cung cấp giấy tờ không?

Đối với các khoản tiền nhận từ nước ngoài có giá trị lớn hơn, quy định của UAE có thể khiến nhà cung cấp dịch vụ chi trả hoặc ngân hàng yêu cầu thông tin về nguồn tiền và mục đích thanh toán. Coinepay cũng có thể yêu cầu người gửi cung cấp thông tin tương tự trong quá trình xác minh và sàng lọc theo danh sách trừng phạt.

Cách gửi tiền đến Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất: Hướng dẫn từng bước