Coinepay | Bạn cần những giấy tờ gì để thực hiện một khoản chuyển tiền quốc tế lớn?

Một khoản chuyển tiền quốc tế lớn có thể khiến bạn được hỏi nhiều hơn là tiền sẽ được chuyển đến đâu. Bạn có thể cần chứng minh ai là người gửi, ai sẽ nhận tiền, bạn có được số tiền đó bằng cách nào và vì sao bạn gửi tiền. Hướng dẫn này giải thích những gì cần chuẩn bị khi chuyển tiền xuyên biên giới qua Coinepay Global Remittance và cần làm gì nếu việc xét duyệt giấy tờ khiến giao dịch bị chậm lại. Giấy tờ cụ thể được yêu cầu phụ thuộc vào giao dịch và các quy định áp dụng cho giao dịch đó.

Vì sao khoản chuyển tiền lớn có thể cần thêm giấy tờ

Bạn phải hoàn tất xác minh danh tính trước khi sử dụng Coinepay. Đối với khoản chuyển tiền xuyên biên giới, các bước kiểm tra bổ sung có thể phụ thuộc vào người gửi, người nhận, điểm đến, phương thức nhận tiền, nguồn tiền và mục đích thanh toán. Khoản thanh toán từ việc bán bất động sản, khoản phân chia di sản thừa kế và khoản thanh toán hóa đơn cho nhà cung cấp có bản chất khác nhau, nên có thể cần những bằng chứng khác nhau. Việc được yêu cầu cung cấp giấy tờ tự nó không có nghĩa là khoản chuyển tiền của bạn có vấn đề.

Coinepay đối chiếu khách hàng và các bên đối tác với danh sách trừng phạt. Các khoản chuyển tiền cũng phải tuân thủ quy định địa phương, và Coinepay có thể yêu cầu giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền hoặc nguồn tiền. Hãy chuẩn bị hồ sơ xác thực giải thích được giao dịch. Đừng chia nhỏ khoản thanh toán hoặc nhờ người khác gửi thay nhằm tránh bị xét duyệt.

Những gì cần chuẩn bị trước khi bắt đầu

Giấy tờ tùy thân và thông tin liên hệ của bạn

Đăng ký và hoàn tất xác minh danh tính bằng thông tin thật của bạn. Hãy chuẩn bị giấy tờ tùy thân còn hiệu lực, có ảnh và do cơ quan nhà nước cấp để cung cấp nếu được yêu cầu, đồng thời bảo đảm tên trên khoản chuyển tiền và giấy tờ hỗ trợ khớp với danh tính đã xác minh của bạn. Nếu bạn đã đổi tên, hãy sẵn sàng giải thích sự khác biệt và cung cấp bằng chứng liên quan nếu được yêu cầu. Hãy dùng địa chỉ và các thông tin thật khác của bạn; thông tin không chính xác có thể khiến việc giải quyết quá trình xét duyệt khó khăn hơn.

Thông tin người nhận và phương thức nhận tiền

Xác nhận họ tên đầy đủ theo giấy tờ pháp lý của người nhận và các thông tin cần thiết cho phương thức nhận tiền đã chọn. Nếu nhận tiền qua tài khoản ngân hàng, hãy lấy thông tin tài khoản trực tiếp từ người nhận và xác minh mã định danh ngân hàng áp dụng cho tuyến chuyển tiền đó. Thông tin này có thể bao gồm Số tài khoản ngân hàng quốc tế (IBAN) hoặc Mã định danh doanh nghiệp (BIC). Nếu nhận tiền qua ví điện tử, hãy kiểm tra để bảo đảm thông tin ví thuộc về đúng người nhận dự kiến. Coinepay hỗ trợ các phương thức nhận tiền phổ biến tại địa phương, bao gồm chuyển vào tài khoản ngân hàng, các ví điện tử như UPI, GCash, Maya, M-Pesa, bKash, JazzCash và GoPay, cũng như nhận tiền mặt. Thông tin bạn cần cung cấp sẽ phụ thuộc vào điểm đến và phương thức đã chọn.

Kiểm tra từng chữ số và cách viết tên với người nhận trước khi xác nhận. Số tài khoản hoặc mã định danh ngân hàng sai có thể khiến tiền được chuyển nhầm nơi và có thể không thu hồi được. Nếu thanh toán cho doanh nghiệp, hãy xác minh mọi thay đổi trong hướng dẫn thanh toán của họ qua một kênh liên hệ mà bạn đã tin cậy từ trước, thay vì chỉ dựa vào tin nhắn hoặc hóa đơn mới nhận.

Bằng chứng về nguồn gốc số tiền

Chuẩn bị giấy tờ chứng minh số tiền thuộc về bạn và giải thích bạn có được số tiền đó bằng cách nào. Những ví dụ có thể phù hợp bao gồm phiếu lương đối với thu nhập từ việc làm, hợp đồng mua bán bất động sản đã ký, hồ sơ giao dịch đầu tư, giấy tờ chứng thực di chúc hoặc thừa kế, hay hợp đồng vay đã ký. Nếu tiền đến từ doanh thu hoặc nguồn vốn của doanh nghiệp, hồ sơ liên quan có thể bao gồm báo cáo tài chính doanh nghiệp, hồ sơ ngân hàng, thỏa thuận đầu tư hoặc hợp đồng vay. Đây là các ví dụ, không phải danh sách giấy tờ áp dụng cho mọi khoản chuyển tiền.

Bằng chứng hữu ích thường giúp làm rõ: tiền thuộc về ai, giao dịch nào tạo ra số tiền đó, số tiền là bao nhiêu và được nhận khi nào. Sao kê ngân hàng có thể cho thấy tiền đã vào tài khoản nhưng chưa giải thích đầy đủ nguồn gốc của tiền. Hãy chuẩn bị sẵn cả thỏa thuận làm cơ sở cho giao dịch hoặc các hồ sơ khác. Nếu bằng chứng của bạn liên quan đến nhiều giao dịch, hãy sắp xếp để có thể giải thích các giao dịch đó cộng lại thành số tiền bạn định gửi như thế nào.

Giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền

Hãy sẵn sàng giải thích lý do bạn gửi tiền và mối quan hệ của bạn với người nhận. Khoản thanh toán cho nhà cung cấp ở nước ngoài có thể được chứng minh bằng hóa đơn, thỏa thuận mua bán hoặc hợp đồng. Khoản thanh toán cho bất động sản, giáo dục hoặc hỗ trợ gia đình có thể cần những hồ sơ khác. Đối với khoản thanh toán thương mại quốc tế, doanh nghiệp nên lưu giữ thông tin nhà cung cấp và hồ sơ giao dịch liên quan. Chỉ cung cấp giấy tờ được yêu cầu qua kênh phù hợp, nhưng hãy giữ sẵn các hồ sơ liên quan phòng khi người xét duyệt cần bạn làm rõ.

Cách chuyển tiền qua Coinepay

Thiết lập tài khoản. Đăng ký Coinepay và hoàn tất quy trình xác minh danh tính bắt buộc. Bạn có thể quản lý dịch vụ qua trang quản lý tự phục vụ hoạt động 24/7 hoặc ứng dụng Coinepay dành cho iOS hoặc Android.
Chọn Global Remittance. Bắt đầu một khoản chuyển tiền xuyên biên giới và nhập điểm đến cùng thông tin người nhận được yêu cầu trong ứng dụng. Chọn phương thức nhận tiền hiện có cho tuyến chuyển tiền đó, chẳng hạn như chuyển vào tài khoản ngân hàng, ví điện tử hoặc nhận tiền mặt.
Nhập thông tin chuyển tiền chính xác. Khai báo trung thực mục đích chuyển tiền khi được hỏi. Đối chiếu tên người nhận, thông tin tài khoản hoặc ví và các hướng dẫn khác với thông tin đã được người nhận xác nhận.
Kiểm tra trước khi xác nhận. Kiểm tra tỷ giá hối đoái và phí hiển thị trong ứng dụng, cùng với thông tin chuyển tiền. Sửa mọi sai sót trước khi xác nhận thay vì cho rằng bạn có thể sửa sau đó.
Phản hồi mọi yêu cầu cung cấp giấy tờ. Nếu Coinepay yêu cầu bằng chứng về danh tính, nguồn tiền hoặc mục đích chuyển tiền, hãy làm theo hướng dẫn hiển thị cho khoản chuyển tiền của bạn. Nộp giấy tờ rõ ràng, đầy đủ và khớp với thông tin bạn đã nhập. Nếu không chắc một yêu cầu có nghĩa là gì, hãy liên hệ bộ phận hỗ trợ của Coinepay trước khi gửi các hồ sơ không liên quan.
Theo dõi và lưu hồ sơ. Theo dõi trạng thái khoản chuyển tiền và lưu lại xác nhận giao dịch, hướng dẫn nhận tiền của người nhận cùng giấy tờ hỗ trợ. Nếu người nhận báo có vấn đề, những hồ sơ này sẽ giúp bạn xác định khoản chuyển tiền khi liên hệ bộ phận hỗ trợ.

Những điểm cần lưu ý về tuân thủ

Không có một bộ giấy tờ chung nào phù hợp với mọi quốc gia và mọi mục đích chuyển tiền. Các yêu cầu cũng có thể phát sinh từ bên ngoài Coinepay: tổ chức cung cấp nguồn tiền cho giao dịch hoặc tổ chức của người nhận có thể có quy trình kiểm tra riêng. Nếu bạn gửi tiền từ Hoa Kỳ, các quy định về chuyển tiền cho người tiêu dùng có thể quy định việc cung cấp thông tin và các quyền đối với giao dịch thuộc phạm vi điều chỉnh; hãy đọc thông tin được cung cấp cho giao dịch của bạn và nhanh chóng yêu cầu hỗ trợ nếu phát hiện sai sót. Giữ lại mọi biên nhận hoặc thông tin được cung cấp mà bạn nhận được.

Việc được yêu cầu cung cấp giấy tờ không phải là cách để chuyển tiền đến điểm đến hoặc người nhận bị cấm. Coinepay không phục vụ những người thuộc diện trừng phạt hoặc cư dân của các khu vực pháp lý chịu lệnh trừng phạt toàn diện, chẳng hạn như Cuba, Iran, Triều Tiên, Syria và các vùng lãnh thổ Ukraine bị chiếm đóng. Việc sàng lọc hoặc các quy định địa phương có thể ngăn cản một khoản chuyển tiền ngay cả khi bạn đã cung cấp đầy đủ giấy tờ. Đừng gửi tiền thay mặt người khác để lách hạn chế.

Xử lý vấn đề về yêu cầu giấy tờ hoặc khoản chuyển tiền

Giấy tờ của bạn không giải thích được khoản tiền gửi vào tài khoản. Nếu được yêu cầu, hãy cung cấp hồ sơ ngân hàng kèm bằng chứng về sự kiện tạo ra số tiền đó, chẳng hạn như hợp đồng mua bán đã ký, phiếu lương hoặc giấy tờ thừa kế. Giải thích trung thực mọi khoảng cách thời gian giữa ngày trên giấy tờ và ngày tiền được gửi vào tài khoản.
Tên hoặc số tiền không khớp. Kiểm tra thông tin đã nhập cho khoản chuyển tiền và giấy tờ của bạn để tìm lỗi thông thường. Nếu sự khác biệt có lý do chính đáng, chẳng hạn như tiền được nhận qua nhiều đợt, hãy cung cấp hồ sơ và lời giải thích liên quan theo quy trình được yêu cầu.
Không thể nộp hoặc đọc tệp. Làm theo hướng dẫn về tệp được hiển thị cho yêu cầu của bạn. Kiểm tra để bảo đảm toàn bộ giấy tờ hiển thị đầy đủ và dễ đọc, sau đó hỏi bộ phận hỗ trợ định dạng hoặc bằng chứng thay thế nào được chấp nhận nếu vấn đề vẫn tiếp diễn. Đừng cho rằng quy định tải tệp lên của nhà cung cấp khác cũng áp dụng cho Coinepay.
Thông tin người nhận có thể bị sai. Đừng xác nhận khoản chuyển tiền chưa gửi cho đến khi bạn đã sửa thông tin. Nếu bạn đã xác nhận, hãy nhanh chóng liên hệ bộ phận hỗ trợ và cung cấp thông tin khoản chuyển tiền; đừng mặc định rằng có thể thu hồi tiền.
Khoản chuyển tiền đang được xét duyệt hoặc đã bị từ chối. Kiểm tra trạng thái theo dõi của khoản chuyển tiền và mọi yêu cầu cung cấp thông tin. Phản hồi chính xác yêu cầu cung cấp giấy tờ hoặc hỏi bộ phận hỗ trợ bạn có thể thực hiện bước nào. Việc cung cấp thêm giấy tờ không nhất thiết có thể giải quyết hạn chế do lệnh trừng phạt hoặc quy định pháp luật.

Nếu bạn không biết hồ sơ nào phù hợp với trường hợp của mình, hãy bắt đầu với giấy tờ thể hiện danh tính, nguồn gốc số tiền và lý do thanh toán. Sau đó, hãy hỏi bộ phận hỗ trợ của Coinepay cần những gì cho khoản chuyển tiền cụ thể của bạn trước khi xác nhận.

Nhận thẻ ảo Coinepay của bạn: Đăng ký · App Store · Google Play · Hỗ trợ khách hàng

Câu hỏi thường gặp

Sao kê ngân hàng có đủ cho một khoản chuyển tiền quốc tế lớn không?

Không phải lúc nào cũng đủ. Sao kê có thể cho thấy một khoản tiền được gửi vào tài khoản nhưng không giải thích được nguồn gốc của khoản tiền đó. Hãy chuẩn bị sẵn hợp đồng mua bán, phiếu lương, hồ sơ thừa kế hoặc bằng chứng liên quan khác về nguồn gốc số tiền nếu được yêu cầu.

Doanh nghiệp có thể cần những giấy tờ gì khi thanh toán cho nhà cung cấp ở nước ngoài?

Tùy theo yêu cầu, doanh nghiệp có thể cần hóa đơn hoặc hợp đồng giải thích khoản thanh toán, cùng với hồ sơ chứng minh nguồn tiền.

Nếu người nhận dùng ví điện tử thay vì tài khoản ngân hàng thì sao?

Hãy chọn phương thức nhận tiền qua ví điện tử hiện có và xác nhận trực tiếp với người nhận về tên và thông tin ví của họ trước khi gửi khoản chuyển tiền.

Tôi có thể gửi khoản chuyển tiền trong khi giấy tờ đang được xét duyệt không?

Hãy làm theo hướng dẫn và trạng thái hiển thị cho khoản chuyển tiền của bạn trên Coinepay. Nếu bạn chưa rõ về giấy tờ được yêu cầu hoặc bước tiếp theo, hãy liên hệ bộ phận hỗ trợ của Coinepay.

Bạn cần những giấy tờ gì để thực hiện một khoản chuyển tiền quốc tế lớn?