Dịch vụ Chuyển tiền quốc tế của Coinepay cho phép bạn gửi tiền đến Romania từ tài khoản đã được xác minh, với tỷ giá hối đoái và mọi khoản phí được hiển thị rõ ràng trước khi bạn xác nhận. Hướng dẫn này trình bày những gì bạn cần chuẩn bị, các phương thức nhận tiền tại địa phương mà bạn có thể chọn và cách theo dõi giao dịch sau khi tiền được gửi đi.
Trước khi bắt đầu
Để thực hiện giao dịch chuyển tiền xuyên biên giới, trước tiên bạn cần có tài khoản Coinepay đã đăng ký và hoàn tất xác minh danh tính (KYC). Nếu chưa đăng ký, bạn có thể tạo tài khoản và hoàn tất xác minh trên ứng dụng iOS, ứng dụng Android hoặc trang quản lý trên web hoạt động 24/7.
Coinepay hỗ trợ chuyển tiền đến Romania. Mọi giao dịch chuyển tiền đều phải qua bước xác minh danh tính, sàng lọc theo danh sách trừng phạt và tuân thủ quy định địa phương, vì vậy Coinepay có thể yêu cầu các tài liệu bổ trợ, chẳng hạn như thông tin về mục đích thanh toán hoặc nguồn tiền. Cung cấp thông tin chính xác ngay từ đầu sẽ giúp giao dịch của bạn diễn ra suôn sẻ.
Thông tin bạn cần lấy từ người nhận
- Họ và tên đầy đủ theo giấy tờ pháp lý của người nhận, viết chính xác như trên hồ sơ ngân hàng hoặc giấy tờ tùy thân của họ.
- Thông tin nhận tiền tương ứng với phương thức bạn chọn (xem bên dưới).
- Quốc gia của họ (Romania) và thông tin liên hệ nếu cần để họ có thể nhận thông báo.
Tiền tệ và thông tin ngân hàng tại Romania
Đồng tiền địa phương của Romania là leu Romania (RON). Mặc dù Romania thuộc khu vực SEPA dành cho thanh toán bằng euro, nước này chưa sử dụng euro làm đồng tiền chính thức, nên RON vẫn là đồng tiền địa phương. Việc thuộc SEPA không có nghĩa EUR là đồng tiền trong nước.
Để chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng tại Romania, thông thường bạn sẽ cần IBAN của người nhận. IBAN của Romania gồm 24 ký tự: mã quốc gia RO, hai chữ số kiểm tra, mã định danh ngân hàng gồm bốn chữ cái và 16 ký tự tài khoản tiếp theo. Định dạng IBAN của Romania không có trường mã định danh chi nhánh riêng. Tùy theo tuyến thanh toán, bạn cũng có thể được yêu cầu cung cấp tên ngân hàng của người nhận và mã SWIFT/BIC.
Các định dạng được sử dụng ở những quốc gia khác - như mã IFSC của Ấn Độ, CLABE của Mexico hoặc mã định tuyến ngân hàng của Hoa Kỳ - không phải là một phần của IBAN Romania. Nếu Coinepay yêu cầu thêm thông tin định tuyến hoặc ngân hàng trung gian, ứng dụng sẽ cho bạn biết chính xác những thông tin cần cung cấp.
Các phương thức nhận tiền bạn có thể chọn
Coinepay hỗ trợ các phương thức nhận tiền phổ biến tại địa phương. Những lựa chọn hiện có cho từng tuyến chuyển tiền sẽ được hiển thị trong ứng dụng khi bạn thiết lập giao dịch; hãy chọn phương thức phù hợp với người nhận.
Chuyển vào tài khoản ngân hàng
Tiền được chuyển vào tài khoản ngân hàng của người nhận tại Romania. Bạn sẽ cần họ và tên đầy đủ theo giấy tờ pháp lý và IBAN của họ; tùy theo tuyến chuyển tiền, bạn cũng có thể cần SWIFT/BIC và tên ngân hàng. Hãy đảm bảo tài khoản có thể nhận đồng tiền bạn gửi; sử dụng thông tin phù hợp với đồng tiền nhận và đúng tuyến chuyển tiền nội địa hoặc quốc tế sẽ giúp tránh trường hợp giao dịch bị hoàn trả.
Ví di động
Coinepay hỗ trợ trả tiền qua ví di động ở những nơi có cung cấp phương thức này. Để gửi tiền vào ví, thông thường bạn cần tên đã đăng ký của người nhận và số điện thoại di động hoặc mã định danh ví liên kết với tài khoản của họ. Vì các nhà cung cấp ví cụ thể và khả năng hỗ trợ trên tuyến chuyển tiền đến Romania có thể thay đổi, hãy kiểm tra các phương thức nhận tiền hiện có được hiển thị trong ứng dụng Coinepay khi tạo giao dịch và chọn ví mà người nhận thực sự sử dụng.
Nhận tiền mặt
Với phương thức nhận tiền mặt, người nhận sẽ đến địa điểm đại lý để nhận tiền. Họ cần có mã tham chiếu hoặc mã theo dõi giao dịch, tên chính xác như bạn đã nhập và giấy tờ tùy thân được chấp nhận. Hãy xác nhận tên người nhận khớp với giấy tờ tùy thân của họ trước khi gửi, vì địa điểm nhận tiền sẽ xác minh danh tính tại quầy.
Từng bước gửi tiền
- Mở Coinepay và vào mục Chuyển tiền quốc tế hoặc Gửi tiền trong ứng dụng hoặc trang quản lý.
- Chọn Romania làm quốc gia nhận tiền và chọn phương thức nhận tiền (chuyển vào tài khoản ngân hàng, ví di động hoặc nhận tiền mặt).
- Chọn loại tiền tệ và nhập số tiền. Quyết định gửi bằng đồng tiền của bạn hay bằng RON; ứng dụng sẽ thực hiện quy đổi.
- Nhập thông tin người nhận theo phương thức bạn đã chọn - họ và tên đầy đủ theo giấy tờ pháp lý cùng IBAN (và SWIFT/BIC nếu được yêu cầu) nếu chuyển vào tài khoản ngân hàng, hoặc thông tin ví/nhận tiền mặt như mô tả ở trên.
- Kiểm tra tỷ giá hối đoái và phí. Coinepay hiển thị rõ tỷ giá và mọi khoản phí trước khi bạn xác nhận để bạn có thể biết người nhận sẽ nhận được bao nhiêu. Hãy kiểm tra kỹ từng trường thông tin ở bước này.
- Xác nhận giao dịch chuyển tiền. Nếu Coinepay yêu cầu tài liệu - ví dụ, tài liệu về mục đích chuyển tiền hoặc nguồn tiền - hãy tải lên để quá trình sàng lọc tuân thủ có thể tiếp tục.
- Theo dõi trạng thái. Mỗi giao dịch chuyển tiền đều có tính năng theo dõi trạng thái trong ứng dụng và trang quản lý, giúp bạn theo dõi từ lúc gửi yêu cầu đến khi tiền được chi trả.
Những điều người nhận cần lưu ý
Các tổ chức tín dụng và tài chính tại Romania có nghĩa vụ báo cáo về phòng, chống rửa tiền. Đối với các giao dịch chuyển tiền vào tài khoản từ bên ngoài, các tổ chức phải báo cáo khi số tiền đạt mức tương đương €10.000 bằng RON (bao gồm các giao dịch có liên quan); đối với hoạt động chuyển tiền, nghĩa vụ báo cáo áp dụng từ mức tương đương €2.000 bằng RON. Đây là nghĩa vụ báo cáo của các tổ chức - không phải giới hạn số tiền người nhận được phép nhận. Riêng một số khoản thu nhập kiếm được từ nước ngoài có thể cần được cá nhân kê khai thông qua Declaraas Unic a (tờ khai duy nhất) của Romania, tùy thuộc vào bản chất khoản tiền. Quy định của EU về khai báo tiền mặt từ €10.000 áp dụng cho tiền mặt mang qua biên giới, không áp dụng cho giao dịch chuyển khoản ngân hàng thông thường. Nếu người nhận không chắc về nghĩa vụ thuế của mình, họ nên tham khảo ý kiến chuyên gia tư vấn tại địa phương.
Khắc phục sự cố
Thông tin người nhận không chính xác
IBAN không chính xác, tên viết sai hoặc tài khoản đã đóng có thể khiến giao dịch chuyển tiền bị từ chối hoặc hoàn trả. Trước khi xác nhận, hãy kiểm tra lại từng ký tự trong IBAN và đảm bảo tên khớp chính xác với tên chủ tài khoản. Nếu nhận tiền mặt, hãy đảm bảo tên khớp với giấy tờ tùy thân mà người nhận sẽ xuất trình.
Kiểm tra tuân thủ
Các giao dịch chuyển tiền được sàng lọc theo danh sách trừng phạt và có thể bị tạm giữ để kiểm tra bảo mật hoặc tuân thủ. Coinepay có thể yêu cầu giấy tờ tùy thân hoặc bằng chứng về mục đích chuyển tiền hoặc nguồn tiền. Hãy nhanh chóng cung cấp tài liệu rõ ràng để hỗ trợ việc giải phóng giao dịch. Coinepay không cung cấp dịch vụ cho các cá nhân bị trừng phạt hoặc các khu vực pháp lý chịu lệnh trừng phạt toàn diện.
Chậm trễ
Các nguyên nhân thường gặp bao gồm thời gian nạp tiền cho giao dịch từ phía bạn, kiểm tra bảo mật hoặc yêu cầu cung cấp tài liệu, thời gian xử lý của ngân hàng nhận, cũng như ngày cuối tuần hoặc ngày nghỉ của ngân hàng. Bạn có thể kiểm tra tiến độ bất cứ lúc nào bằng tính năng theo dõi trạng thái.
Giao dịch bị hoàn trả
Giao dịch chuyển tiền có thể bị hoàn trả do thông tin tài khoản không chính xác hoặc tài khoản đã đóng, đồng tiền hoặc tuyến chuyển tiền không được hỗ trợ, hoặc yêu cầu cung cấp tài liệu chưa được giải quyết; nhà cung cấp dịch vụ nhận tiền cũng có thể từ chối khoản thanh toán ngay cả khi thông tin có vẻ chính xác. Nếu xảy ra trường hợp này, hãy kiểm tra thông tin, xác nhận với người nhận đồng tiền và tuyến chuyển tiền phù hợp, rồi gửi lại giao dịch. Nếu cần trợ giúp, hãy liên hệ bộ phận hỗ trợ Coinepay hoặc nhóm hỗ trợ qua Telegram.
Bắt đầu
Sau khi tài khoản được xác minh, bạn có thể gửi tiền đến Romania từ ứng dụng hoặc trang quản lý chỉ trong vài bước. Hãy kiểm tra tỷ giá và phí được hiển thị trước khi xác nhận, chuẩn bị sẵn thông tin người nhận và sử dụng tính năng theo dõi trạng thái để theo dõi khoản thanh toán. Tìm hiểu thêm về Coinepay trên trang web chính.
Nhận thẻ ảo Coinepay của bạn: Đăng ký · App Store · Google Play · Hỗ trợ khách hàng
Câu hỏi thường gặp
Tôi cần những thông tin gì để gửi tiền vào tài khoản ngân hàng tại Romania?
Bạn cần họ và tên đầy đủ theo giấy tờ pháp lý của người nhận và IBAN Romania gồm 24 ký tự của họ (bắt đầu bằng RO). Tùy theo tuyến thanh toán, Coinepay cũng có thể yêu cầu mã SWIFT/BIC và tên ngân hàng. Ứng dụng sẽ cho bạn biết chính xác những thông tin cần cung cấp.
Tôi nên gửi tiền đến Romania bằng loại tiền tệ nào?
Đồng tiền địa phương của Romania là leu Romania (RON). Mặc dù Romania thuộc khu vực SEPA dành cho thanh toán bằng euro, nước này chưa sử dụng euro làm đồng tiền chính thức. Trong Coinepay, bạn có thể chọn loại tiền tệ và xem tỷ giá hối đoái trước khi xác nhận.
Người nhận có thể sử dụng những phương thức nhận tiền nào?
Coinepay hỗ trợ chuyển vào tài khoản ngân hàng, ví di động và nhận tiền mặt nếu các phương thức này có sẵn trên tuyến chuyển tiền đến Romania. Chuyển vào tài khoản ngân hàng cần có IBAN; nhận tiền mặt cần mã theo dõi và giấy tờ tùy thân hợp lệ; nhận qua ví cần thông tin ví đã đăng ký của người nhận. Hãy kiểm tra các lựa chọn hiện có trong ứng dụng.
Vì sao giao dịch chuyển tiền đến Romania của tôi bị chậm hoặc tạm giữ?
Giao dịch có thể bị chậm do thời gian nạp tiền, kiểm tra bảo mật hoặc tuân thủ, yêu cầu cung cấp tài liệu, thời gian xử lý của ngân hàng nhận, hoặc ngày cuối tuần và ngày nghỉ. Hãy nhanh chóng phản hồi mọi yêu cầu cung cấp giấy tờ tùy thân hoặc bằng chứng về nguồn tiền, đồng thời theo dõi tiến độ trong ứng dụng.
Người nhận có phải nộp thuế hoặc báo cáo khoản tiền này không?
Các tổ chức tại Romania có nghĩa vụ báo cáo riêng về phòng, chống rửa tiền khi đạt một số ngưỡng nhất định; đây không phải giới hạn số tiền được nhận. Việc cá nhân có phải kê khai khoản tiền nhận được hay không phụ thuộc vào bản chất khoản tiền. Nếu không chắc, người nhận nên tham khảo ý kiến chuyên gia tư vấn thuế tại địa phương.
