Coinepay | Come inviare denaro in Colombia: guida passo passo

Coinepay Global Remittance ti consente di inviare denaro in Colombia, mostrando chiaramente il tasso di cambio e le commissioni prima della conferma. Questa guida spiega cosa ti serve per iniziare, quali metodi di accredito locali puoi scegliere e come seguire un trasferimento dall'invio alla consegna. La valuta locale della Colombia è il peso colombiano (COP), quindi la maggior parte degli accrediti avviene in pesos.

Prima di iniziare

Ti serve un account Coinepay per il quale sia stata completata la verifica dell'identità (KYC). Puoi registrarti e completare la verifica dalla pagina di registrazione di Coinepay o dall'app mobile per iOS e Google Play, e poi gestire tutto dalla dashboard self-service disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Tutti i trasferimenti sono soggetti alla verifica dell'identità, ai controlli rispetto agli elenchi delle sanzioni e alle normative locali; Coinepay potrebbe chiedere informazioni sulla finalità del pagamento o sull'origine dei fondi prima di autorizzarlo.

Raccogli i dati del destinatario prima di iniziare. La loro esattezza è il fattore più importante per una consegna senza problemi, perché le banche colombiane confrontano i dati dei fondi in entrata con quelli presenti nei propri archivi.

Nome e cognome anagrafici esattamente come compaiono sul documento d'identità ufficiale del destinatario e nei registri della sua banca.
Tipo e numero del documento d'identità (per esempio una cédula). Di norma, questi dati devono corrispondere a quelli registrati presso la banca ricevente.
Recapiti — vengono comunemente richiesti il numero di telefono e l'indirizzo del destinatario.
I dati per l'accredito relativi al metodo scelto (vedi sotto).

Scegli un metodo di accredito per la Colombia

Coinepay supporta i più comuni metodi di accredito locali. La disponibilità di banche, wallet e punti di ritiro dipende dal partner che gestisce l'accredito: controlla quindi le opzioni aggiornate mostrate nell'app quando imposti il trasferimento.

Accredito su conto bancario

I fondi vengono accreditati su un conto bancario colombiano presso banche come Bancolombia, Banco de Bogotá, BBVA o Davivienda. Per l'accredito su conto bancario servono generalmente il nome e il cognome completi del destinatario, il numero di conto, il tipo di conto (di risparmio o corrente) e il tipo e il numero del suo documento d'identità. La Colombia non ha un formato IBAN nazionale — non figura nel registro IBAN di SWIFT — quindi usa il numero di conto colombiano anziché cercare di creare un IBAN. Non esiste un formato unico valido in tutto il Paese per la lunghezza del numero di conto o per il codice della filiale: verifica il formato esatto con la banca ricevente o nella schermata di accredito.

Se un trasferimento viene instradato come bonifico bancario internazionale diretto, un codice SWIFT/BIC identifica la banca ricevente: per esempio, Bancolombia indica COLOCOBM (o COLOCOBMXXX quando sono richiesti 11 caratteri). I codici IFSC, CLABE e i numeri di instradamento ABA statunitensi non sono identificativi standard per un conto di un beneficiario colombiano, anche se per un particolare bonifico potrebbero occasionalmente essere richiesti i dati di una banca corrispondente.

Wallet mobili

Tra i wallet mobili più diffusi in Colombia ci sono Nequi e DaviPlata; alcune tratte supportano anche Bancolombia A La Mano. Per un accredito su wallet servono generalmente il nome e il cognome completi del destinatario, il numero di telefono registrato sul wallet e i dati del suo documento d'identità. Tieni presente che Nequi non accetta trasferimenti SWIFT diretti da una banca estera: i fondi dall'estero arrivano tramite servizi di rimessa supportati. Seleziona quindi l'opzione wallet nell'app anziché trattarlo come un bonifico bancario.

Ritiro in contanti

Il ritiro in contanti consente al destinatario di ritirare i pesos di persona presso filiali bancarie e punti vendita partner. Per questo metodo, il destinatario deve generalmente presentare il numero di riferimento del trasferimento e un documento d'identità ufficiale valido il cui nome corrisponda a quello che hai inserito. Prima di confermare, controlla attentamente che il nome sia scritto come sul documento.

Come inviare il trasferimento, passo dopo passo

Apri Global Remittance nell'app o nella dashboard di Coinepay e avvia un nuovo trasferimento.
Seleziona la Colombia come destinazione, poi scegli la valuta di accredito (di solito COP) e il metodo di accredito: conto bancario, wallet mobile o ritiro in contanti.
Inserisci i dati del destinatario richiesti per il metodo scelto: nome e cognome anagrafici, numero di conto o del wallet, tipo di conto e dati del documento d'identità. Presta attenzione a ogni campo.
Controlla il tasso di cambio e le commissioni. Coinepay li mostra chiaramente sullo schermo prima della conferma, insieme all'importo che il destinatario dovrebbe ricevere. Controlla tutto con attenzione.
Fornisci le informazioni richieste sulla finalità del pagamento o sull'origine dei fondi, se ti vengono chieste: servono per i controlli sulle sanzioni e sulla conformità normativa.
Conferma il trasferimento quando i dati e gli importi indicati sono corretti.
Segui lo stato del trasferimento dalla cronologia. Ogni trasferimento dispone di un monitoraggio dello stato, così puoi seguirlo dall'invio alla consegna.

Cosa deve aspettarsi il destinatario

I trasferimenti internazionali in entrata in Colombia passano attraverso i canali valutari regolamentati del Paese e le banche effettuano controlli valutari e antiriciclaggio prima di convertire e accreditare i fondi. La banca del destinatario potrebbe richiedere documenti giustificativi o informazioni sulla finalità del pagamento prima di rendere disponibili i fondi; inoltre, alcuni tipi di operazioni (come i proventi delle esportazioni o gli investimenti) devono essere dichiarati con le informazioni valutarie applicabili.

Alcuni fornitori richiedono a chi riceve un trasferimento per la prima volta di compilare una dichiarazione (per esempio una Declaración de Pago) tramite la banca ricevente; i passaggi esatti variano a seconda della banca. Avvisa il destinatario che potrebbe dover compiere una breve operazione e che i servizi wallet come Nequi stabiliscono propri limiti di ricezione delle rimesse, indipendenti da ciascun singolo trasferimento.

Risoluzione dei problemi

Dati del destinatario errati

Un numero di conto errato, un tipo di conto sbagliato o un documento d'identità i cui dati non corrispondono a quelli registrati presso la banca del destinatario possono impedire l'accredito. Verifica ogni campo con il destinatario prima di inviare il denaro. Se noti un errore dopo la conferma, contatta l'assistenza Coinepay il prima possibile.

Verifica di conformità

Poiché i trasferimenti vengono controllati rispetto agli elenchi delle sanzioni e alle norme locali, Coinepay o la banca ricevente potrebbero sospendere un pagamento per richiedere documenti, per esempio relativi alla finalità del pagamento o all'origine dei fondi. Rispondi tempestivamente con informazioni accurate per aiutare a completare la verifica. Coinepay non fornisce servizi a persone sanzionate né a giurisdizioni soggette a sanzioni globali.

Ritardi

Dichiarazioni mancanti, informazioni sulla finalità del pagamento o documenti giustificativi richiesti sono tra i motivi più comuni per cui la banca del destinatario trattiene i fondi prima di renderli disponibili. Un conto inattivo, bloccato o sottoposto a embargo non soddisfa le condizioni della banca per ricevere un trasferimento. Tieni d'occhio il monitoraggio dello stato e rispondi a eventuali richieste visualizzate.

Trasferimenti restituiti

Se non è possibile completare un accredito, i fondi vengono generalmente restituiti. Come esempio di prassi bancaria, Bancolombia afferma che un giro internazionale non riscosso entro 60 giorni di calendario dal suo arrivo alla banca viene restituito alla banca estera. Se il tuo trasferimento viene restituito, controlla le note sullo stato e contatta l'assistenza per correggere i dati e inviarlo nuovamente.

Hai bisogno di aiuto?

Per domande su un trasferimento specifico, sulle banche e sui wallet disponibili o su una richiesta relativa alla conformità normativa, contatta Coinepay tramite il canale di assistenza o Telegram. Nell'app puoi consultare tassi di cambio, commissioni e stato di ogni trasferimento, prima e dopo la conferma.

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FAQ

Coinepay supporta l'invio di denaro in Colombia?

Sì. Coinepay Global Remittance supporta i trasferimenti verso la Colombia con accredito in pesos colombiani. Puoi scegliere l'accredito su conto bancario, un wallet mobile come Nequi o DaviPlata oppure il ritiro in contanti, in base alle opzioni mostrate nell'app per la tua tratta.

Mi serve un IBAN per inviare denaro a un conto bancario colombiano?

No. La Colombia non ha un formato IBAN nazionale e non figura nel registro IBAN di SWIFT. Usa il numero di conto colombiano, il tipo di conto e i dati del documento d'identità del destinatario. Per un bonifico bancario diretto, un codice SWIFT/BIC come COLOCOBM di Bancolombia identifica la banca ricevente.

Quali dati del destinatario servono per un accredito su wallet mobile?

Per wallet come Nequi o DaviPlata servono generalmente il nome e il cognome anagrafici del destinatario, il numero di telefono registrato sul wallet e i dati del suo documento d'identità. Seleziona l'opzione wallet nell'app: Nequi non accetta trasferimenti SWIFT diretti da una banca estera.

Perché il mio trasferimento in Colombia potrebbe subire ritardi o essere trattenuto?

I trasferimenti in entrata sono sottoposti a controlli valutari e antiriciclaggio. Una banca potrebbe richiedere una dichiarazione, informazioni sulla finalità del pagamento o documenti giustificativi prima di rendere disponibili i fondi. Anche dati del conto errati o un documento d'identità i cui dati non corrispondono a quelli registrati presso la banca possono causare una sospensione.

Cosa succede se il trasferimento non può essere consegnato?

Generalmente viene restituito. Per esempio, Bancolombia restituisce un giro internazionale alla banca mittente estera se non viene riscosso entro 60 giorni di calendario dal suo arrivo. Controlla le note sullo stato e contatta l'assistenza Coinepay per correggere i dati e inviarlo nuovamente.

Come inviare denaro in Colombia: guida passo passo